Top 12 vragen en antwoorden over incasso-interviews (2026)

Hier zijn sollicitatievragen en antwoorden over incasso voor zowel eerstejaars als ervaren incassokandidaten om hun droombaan te krijgen.

---

1) Wat zijn de verantwoordelijkheden van rekeningverzamelaars?

De verantwoordelijkheid van de rekeningverzamelaar omvat

• Identificeren van klanten met achterstallige rekeningen en hen hiervan op de hoogte stellen via e-mail of telefoon
• Onderhandelen over terugbetalingsplannen, bijhouden van elektronische rekening- en incassogegevens
• Klanten doorverwijzen naar professionele schuldhulpverleners
• Verklaring van klanten doorsturen naar wettelijk instanties om actie te ondernemen

Gratis pdf-download: vragen en antwoorden over incasso-interviews

---

2) Welke vaardigheden zijn vereist om rekeningenverzamelaar te zijn?

Factuurverzamelaars moeten goed zijn in communicatie en onderhandelingsvaardigheden, omdat ze te maken hebben met klanten die zich in stressvolle financiële situaties bevinden.

---

3) Wat mogen incassobureaus niet doen terwijl ze klanten bellen voor incasso?

Factuurverzamelaars kunnen de volgende dingen doen

• Het gebruik van obscene of beledigende taal
• Klanten lastig vallen met herhaalde oproepen
• Bellen vóór 8 uur of na 9 uur
• Het verkeerde bedrag van uw schuld geven
• Bellen tijdens kantooruren, ook al heb je gevraagd om niet te bellen
• Het delen van uw schuldinformatie met anderen
• Zich ten onrechte voordoen als wetshandhavingsfunctionaris of vertegenwoordiger van het kredietbureau
• Onnodig dreigen om u aan te klagen of beslag te leggen op eigendommen, tenzij ze daadwerkelijk van plan zijn dit uit te voeren

---

4) Wat is de incassoprocedure?

• Neem contact op met de klant en herinner hem beleefd aan zijn betaling
• Contact met een betalingsherinnering
• Als de klant de betaling nog steeds niet betaalt volgens de betalingsvoorwaarden, stuur hem dan een laatste aanmaning
• Zelfs nadat u een laatste aanmaning heeft verzonden en er nog steeds geen reactie van de klant is, probeer dan direct contact op te nemen en opnieuw om betaling te vragen
• Als alle opties zijn mislukt en de klant nog steeds verontwaardigd is over de betaling, stuur dan een formele aanmaningsbrief. Dit kan de laatste optie zijn, omdat het uw relatie met de klant kan bederven.

---

5) Welk advies zou u de klant geven om dubieuze debiteuren te voorkomen?

Oninbare vorderingen ontstaan ​​wanneer de klant kleine dingen negeert, zoals

• Controle van het bedrijf en de achtergrond van de klant voordat krediet wordt aangeboden
• Veilige kredietlimieten voor klanten instellen
• Geef het goed pas vrij zodra de betaling is verwerkt
• Voordat de goederen worden verzonden, wachten ze op een directe aanbetaling
• Zodra een klus klaar is, stuurt u de factuur naar de verantwoordelijke partij
• Vermeld op uw factuur alle informatie over de wijze van betaling
• Houd regelmatig contact met uw klant
• Voor vroegtijdige betaling van rekeningen geldt een klein kortingspercentage

---

6) Op welke manieren kan een rekeningontvanger zijn schuld van een klant innen?

• Door directe communicatie met de debiteur
• Het indienen van een rechtszaak tegen de schuldenaar
• Door het eigendom in bewaring te nemen of eigendommen van de klant te verkopen
• Door een incassoservice in te schakelen

---

7) Wat is de Wet op eerlijke incassopraktijken?

Het is een wet die wijdverspreid en geldig is in de VS en die richtlijnen schept op basis waarvan de rekeningenverzamelaars zaken mogen doen, en die ook de rechten bepaalt van consumenten die betrokken zijn bij de rekeningenverzamelaars.

---

8) Met welke derden kan de incassobureau volgens de Fair Debt Collection Practice Act te maken krijgen terwijl hij probeert een schuld te innen?

Derden zijn onder meer

• De klant of consument
• De advocaat van de cliënt
• Het rapportagebureau van de klant
• De schuldeiser
• De advocaat van de schuldeiser
• De advocaat van de incassobureau

---

9) Noem wat de excuses zijn die klanten gewoonlijk maken om onder de schuldenbetaling uit te komen? Hoe daarmee om te gaan?

Klanten hebben meestal excuses zoals

• Er zit een cheque op de post: Vraag hem om een ​​kopie van de cheque per post te sturen en te informeren naar het chequenummer, de datum en de naam van de cheque. Als ze je de waarheid vertellen, krijg je alle feiten waar je om vroeg, en zo niet, dan liegen ze waarschijnlijk
• Geen verklaring, kennisgeving of factuur ontvangen: Het is het meest voorkomende excuus waarmee je te maken krijgt. Vraag hen hun adres op te geven en een verzoek in te dienen om de schuld die dag zelf te betalen.
• De accountafdeling is één dag per week alleen geopend van 9 tot 12 uur: Denk in dergelijke gevallen na over de bedrijfsgrootte; is het echt groot om een ​​boekhoudafdeling te hebben? En zo ja, probeer dan contact op te nemen met de directeur of partner van het bedrijf dat uw betaling kan verwerken.
• De debiteur is nooit bereikbaar: Probeer een persoonlijk contactnummer te krijgen waarmee u de debiteur kunt bereiken. Als dat niet werkt, stuurt u een waarschuwingsbrief over de betaling naar het adres van de debiteur, dan wordt u teruggebeld.
• Cashflowprobleem: Als de cliënt echt met een cashflowprobleem wordt geconfronteerd, vraag hem dan om het bedrag in kleine termijnen te betalen. Als hij nog steeds verontwaardigd is over het betalen van de schuld, verwijs hem dan door naar een schuldhulpverlener. Als het probleem tijdelijk is, geef hem dan wat tijd om zijn probleem te overwinnen, maar de tijd mag niet langer duren.
• De ondertekenaar is overleden: In dergelijke gevallen kan er niet veel worden gedaan, tenzij u over de juiste juridische papieren beschikt waarin de naam van de derde partij voor de betaling wordt vermeld als er iets misgaat met de hoofdpartij.
• De rekening is al betaald: Als de schuldenaar dergelijke excuses geeft, probeer dan alle informatie op te halen, zoals welke bankrekening, datum en dag van de betaling is gestort, verzoek om een ​​kopie van het stortingsbewijs op te sturen, enz. Als hij ergens stamelt terwijl hij informatie geeft, waarschuw dan dat het een rode vlag.
• Te druk: Toon waardering voor de schuldenaar die hem bezig houdt, en vraag hem beleefd om de betaling zonder enige vertraging te voldoen, aangezien dit in het beste belang voor hem is.

---

10) Waar moet rekening mee worden gehouden voordat een rechtszaak tegen de schuldenaar wordt aangespannen?

Dingen waar u rekening mee moet houden voordat u een rechtszaak aanspant

• Is uw claim groot genoeg om een ​​rechtszaak aan te spannen, aangezien de meeste advocaten in de VS geen rechtszaak onder de $ 1000 en zelfs $ 2000 zullen aanspannen?
• Is debiteur actief in bedrijf of baan
• Zoek het juiste adres waar u een juridische mededeling naar de debiteur kunt sturen
• Controleer of de schuldenaar voldoende contant geld of eigendommen achterhoudt om de schulden te betalen
• Sommige debiteuren zullen u niet betalen, tenzij er geen juridische stappen worden ondernomen. Schakel daarom een ​​advocaat in die ervaring heeft in dergelijke gevallen
• Als de klant de overhand heeft, ga dan altijd voor een schikking. Zij hebben namelijk het recht om tegen u een schadevergoeding te eisen
• Kunt u voldoende bewijs of documentatie overleggen die de schuld onderbouwt?
• Kunt u indien nodig een getuige voordragen?
• Zijn de kosten inclusief het bevel tot het indienen van een rechtszaak?

---

11) Wat is een aanmaningsbrief?

Meestal wordt door een incassobureau een “brief of demand” aan de klant afgegeven, waarin staat dat er een rechtszaak moet worden aangespannen als de schuldenaar de betaling niet binnen de gegeven periode doet.

---

12) Hoe kan een incassobureau contact opnemen met debiteuren?

Bankbiljettenverzamelaars kunnen dat wel

• Leg minimaal drie of meer contacten per week per telefoon of brief
• In één maand kunt u meer dan 10 contacten leggen via een ander middel, zoals e-mail
• Maak meer dan eens per veertien dagen face-to-face contact