Top 12 întrebări și răspunsuri la interviu pentru colectarea datoriilor (2025)

Iată întrebările și răspunsurile la interviu pentru Colectarea datoriilor pentru cei în curs de dezvoltare, precum și candidații cu experiență în recuperarea datoriilor pentru a-și obține locul de muncă visat.

---

1) Care sunt responsabilitățile perceptorilor de facturi?

Responsabilitatea perceptorului de facturi include

• Identificarea clienților cu conturi restante și notificarea acestora prin e-mail sau telefon
• Negocierea planurilor de rambursare, mentinerea conturilor electronice si a inregistrarilor de colectare
• Referirea clienților la trimiteri către consilieri profesioniști pentru datorii
• Redirecționarea declarației clienților către legal organismele să ia măsuri

Descărcare gratuită PDF: Întrebări și răspunsuri la interviu pentru colectarea datoriilor

---

2) Care sunt abilitățile necesare pentru a fi perceptor de facturi?

Colectatorii de facturi ar trebui să aibă abilități bune în comunicare și negociere, deoarece trebuie să facă față clienților care se află în situații financiare stresante.

---

3) Ce colectori de facturi nu pot face în timp ce sună clienții pentru recuperarea datoriilor?

Colectorii de facturi pot face următoarele lucruri

• Folosind limbaj obscen sau abuziv
• Hărțuirea clienților cu apeluri repetate
• Sunați înainte de ora 8 sau după ora 9
• A da o sumă greșită a datoriei tale
• Sună la orele de birou chiar dacă ai cerut să nu suni
• Partajarea informațiilor despre datoriile dvs. altora
• Pretinzându-se în mod fals ca funcționar de aplicare a legii sau reprezentant al biroului de credit
• Amenințarea în mod inutil să vă dau în judecată sau să sechestreze proprietatea, cu excepția cazului în care intenționează efectiv să o execute

---

4) Care este procedura de recuperare a creanțelor?

• Contactați clientul și amintiți-i politicos despre plata acestuia
• Contactați cu un memento de plată restante
• Dacă clientul încă nu plătește plata conform termenilor de plată, trimiteți-i o notificare finală
• Chiar și după trimiterea unei notificări finale, dacă tot nu există niciun răspuns din partea clientului, încercați să luați contact direct și să solicitați din nou plata
• După ce a eșuat toate opțiunile, dacă clientul este încă resimțit de la plată, atunci trimiteți o cerere formală. Aceasta ar putea fi ultima opțiune, deoarece vă poate strica relația cu clientul.

---

5) Ce sfat i-ai da clientului pentru a evita datorii neperformante?

Datoriile rele apar atunci când clientul ignoră lucruri mici precum

• Verificarea afacerii și a antecedentelor clientului înainte de a oferi credit
• Stabilirea limitelor sigure de credit pentru clienți
• Eliberați bun numai după ce plata este validată
• Înainte de expediere, orice mărfuri așteaptă o plată prin depozit direct
• Imediat ce lucrarea este terminată, trimiteți factura către partea responsabilă
• Furnizați toate informațiile pe factură despre modul de plată
• Păstrați legătura regulată cu clientul dvs
• Pentru plata anticipată a facturilor oferă un mic procentaj de reducere

---

6) Care sunt toate modalitățile prin care un perceptor de facturi își poate colecta datoria de la un client?

• Prin comunicare directă cu debitorul
• Introducerea unui proces împotriva debitorului
• Prin luarea în custodie a proprietății sau prin vânzarea proprietății clientului
• Prin angajarea serviciului de colectare a datoriilor

---

7) Ce este Legea privind practicile echitabile de colectare a datoriilor?

Este un act care este răspândit și valabil în SUA și creează linii directoare conform cărora colectorii de facturi pot desfășura afaceri și, de asemenea, determină drepturile consumatorilor implicați în colectorii de facturi.

---

8) În conformitate cu Legea privind practicile echitabile de colectare a datoriilor, care sunt terții cu care perceptorul de facturi se poate confrunta în timp ce încearcă să încaseze o datorie?

Terții includ

• Clientul sau consumatorul
• Avocatul clientului
• Agenția de raportare a clientului
• Creditorul
• Avocatul Creditorului
• Avocatul recuperatorului de datorii

---

9) Menționați care sunt scuzele pe care clientul le face de obicei pentru a scăpa de plata datoriilor? Cum să te descurci cu asta?

Clienții au de obicei scuze ca

• O verificare este în postare: Cereți-i să trimită o copie a cecului prin poștă și să întrebe despre numărul cecului, data și ce nume este emis cecul. Dacă îți spun adevărul, atunci îți va oferi toate faptele pe care le-ai cerut și dacă nu, probabil că mint
• Nu a primit nicio declarație, notificare sau nicio factură: Este cea mai comună scuză cu care te vei confrunta. Cereți-i să-și dea adresa și să facă o cerere de plată a datoriei chiar în ziua respectivă.
• Departamentul de conturi funcționează doar între orele 9:12 și XNUMX:XNUMX, o zi pe săptămână: În astfel de cazuri, gândiți-vă la dimensiunea companiei, este cu adevărat mare să aveți un departament de contabilitate. Și dacă da, încercați să contactați directorul sau partenerul companiei, acesta vă poate procesa plata.
• Debitorul nu este niciodată disponibil: Încercați să obțineți un număr personal de contact prin care să puteți contacta debitorul, dacă nu funcționează, trimiteți o scrisoare de avertizare despre plată la adresa debitorului și ar trebui să vă sune înapoi.
• Problema fluxului de numerar: Dacă clientul se confruntă cu adevărat cu o problemă de flux de numerar, cereți-i să plătească suma în rate mici, dacă încă este resentit cu privire la plata datoriei, trimiteți-l la un consilier pentru datorii. Dacă problema este temporară, acordă-i ceva timp pentru a-și depăși problema, dar timpul nu trebuie să depășească o durată mai lungă.
• Semnatarul a decedat: Nu se poate face mare lucru în astfel de cazuri, cu excepția cazului în care aveți documente legale adecvate care indică numele terțului pentru plată, dacă ceva nu merge bine cu partea principală.
• Contul a fost deja plătit: Dacă debitorul oferă astfel de scuze, atunci încercați să recuperați toate informațiile, cum ar fi contul bancar, data și ziua plății depuse, solicitați trimiterea prin poștă a unei copii a bonului de depozit etc. steag roșu.
• Prea ocupat: Arătați apreciere față de debitorul care îl ține ocupat și rugați-i politicos să deconteze plata fără nicio întârziere, deoarece este cel mai bun interes pentru el.

---

10) Înainte de a depune un proces împotriva debitorului, ce trebuie luate în considerare?

Lucrurile care trebuie luate în considerare înainte de a depune un proces este

• Este cererea ta suficient de mare pentru a da în judecată, deoarece majoritatea avocaților din SUA nu vor depune un proces sub 1000 USD și chiar 2000 USD
• Debitorul este activ în afaceri sau în muncă
• Găsiți adresa corectă unde puteți trimite o notificare legală debitorului
• Verificați dacă debitorul deține suficient numerar sau bunuri pentru a plăti datoriile
• Unii debitori nu vă vor plăti decât dacă nu sunt luate acțiuni în justiție, așa că angajați un avocat cu experiență în astfel de cazuri
• Dacă clientul are mâna de sus, atunci mergeți întotdeauna la o înțelegere, deoarece are dreptul de a cere reconvențională împotriva dvs. pentru daune
• Puteți furniza suficiente dovezi sau documente care să justifice datoria
• Veți putea prezenta un martor dacă este necesar
• Costul include mandatul de depunere a unui proces

---

11) Ce este o scrisoare de cerere?

O „scrisoare de cerere” este de obicei emisă de un perceptor de facturi către client, care precizează despre introducerea unui proces în cazul în care debitorul nu efectuează plata în perioada dată.

---

12) Cum poate un perceptor de facturi să contacteze debitorii?

Colectorii de facturi pot

• Faceți cel puțin trei sau mai multe contacte pe săptămână prin telefon sau scrisoare
• Într-o lună puteți face mai mult de 10 contacte prin orice alt mijloc, cum ar fi e-mailul
• Faceți un contact față în față mai mult de o dată la două săptămâni